儲值贈點活動
5000 送 600 這類；贈點反推模型與記帳口徑；結帳時自訂儲值（活動價不用先建卡）
- 儲值點數管理
功能說明
「儲值送金」是常見的行銷活動（例：儲值 5000 送 600）。入口在 儲值點數管理，頁面由上到下分三塊：「儲值點數呈現」、「儲值金使用期限」、「儲值卡」方案清單。
在 Folio 裡是這樣運作的：
- 儲值卡是一種商品，在「儲值卡」清單按「新增儲值卡」建立方案。
- 「儲值金額（元）」＝顧客實際付的錢（5000）。
- 「額外贈送 (選填)」＝你要送的金額（600）。
- 「會員實際入帳金額」＝兩格加總（5600，顧客帳上會多的總額），畫面自動算給你看。系統沒有另外存「贈送」這個數字，是用入帳金額減售價回推的，所以兩格要分開填對。
- 結帳賣出時，本金＋贈送一起進顧客的儲值餘額，每一筆進出都有流水紀錄可以查。
點數模式：你可以把儲值金用點數呈現（例：星光幣）。帳本永遠記「元」，只是顯示的時候換算（點數 = 金額 ÷ 每點折抵金額），改比率不會改變任何人餘額的實際價值。
這頁能做什麼（功能總覽）
詳細介紹
- 新增儲值卡開一個新方案，填儲值金額與額外贈送「新增儲值卡」按鈕
- 依分店篩選只看某間分店賣的方案「全部據點」與各分店頁籤
- 上架中／已停售「啟用中」「未啟用」切換，旁邊可以搜尋方案名稱清單上方
- 售價與入帳「售價」是顧客付的錢，「內容 / 庫存」是實際進顧客帳上的金額，一眼對得出送了多少（每一列）。
- 停售或上架促銷結束把開關關掉，方案就收進「未啟用」，已經買的人不受影響「狀態」開關
詳細介紹
- 以點數呈現儲值金把儲值金包裝成自己的點數，會員端與後台的儲值金都改顯示點數；關閉時顯示 $ 金額右上開關
- 兌換比率與單位名稱「每點折抵金額（元）」設 1 點折多少元，「點數單位名稱」取個名字，例：點、星光幣兩個欄位
- 小數折抵每點折抵金額大於 1 元才會出現「允許小數{單位}折抵」。關閉時不足 1 點的零頭折不掉，打開才能折到 NT$1（開關）。
- 即時預覽「預覽：儲值金 $1,000 將顯示為 …」，改數字馬上看到換算結果（預覽列）。
帳本永遠記「元」，點數只是顯示方式。交易總額、集點、信用餘額不會換算成點數。
詳細介紹
- 永不過期儲值金不設使用期限，這是預設值（左邊卡片）。
- N 年後到期從最後一次儲值日起算，到期整包歸零；顧客期間再儲值，到期日就往後延（右邊卡片）。
- 有效年數選 N 年後到期才會出現，填整數年年數欄位
- 只影響之後的儲值既有會員餘額的到期日不變，要等他們下次儲值才套用新設定（黃色提醒）。
- 結帳時賣到 銷售與結帳 把儲值卡商品加進購物車一起結，本金＋贈送當場進顧客餘額。
- 活動價直接在結帳填挑項目畫面的「儲值金」分頁第一格是虛線的「自訂儲值」，填收款金額和額外贈送就能賣，不用先建一張儲值卡下方「結帳時自訂儲值」
- 每筆進出有流水儲值、贈送、消費折抵每一筆都有紀錄，後台在會員資料的儲值紀錄看，顧客在會員中心的「儲值金紀錄」看。
儲值卡只能在店裡結帳時賣出，會員中心只看得到餘額與紀錄。
操作步驟
建立儲值卡方案
1新增儲值卡
到 儲值點數管理（要有商品管理權限），在下方「儲值卡」按「新增儲值卡」。先勾「適用分店」（可多選，至少選一間），再填「商品名稱」，例：儲值 $5,000 送 $600。
2填金額與贈送
- 「儲值金額（元）」顧客實際付的錢，例：5000。
- 「額外贈送 (選填)」要送的金額，例：600。點數模式下會變成「額外贈點 (選填)」，填的是點數。
- 下方「會員實際入帳金額」自動加總（例5,600 元），確認無誤再按「儲存商品」。
3賣給顧客
結帳時把這張儲值卡加進購物車一起結，顧客帳上就多了入帳金額。
結帳時自訂儲值（活動價不用先建卡）
做活動、或某位顧客談了特別的方案，不用每次都先去建一張新的儲值卡：
- 在 銷售與結帳 或快速結帳按「新增項目」，切到「儲值金」分頁，點第一格虛線框「自訂儲值」。
- 填「收款金額」（顧客實際付的錢）和「額外贈送」（要送的，點數模式下填點數），下方會即時算出「會員實際入帳」。名稱選填，沒填會顯示「自訂儲值 $金額」。
- 想下次再用就勾「存成常用儲值卡」（要取名字），它會變成一張一般的儲值卡，出現在儲值金分頁和這頁的清單；不勾就只用這一次，不會讓清單越來越長。
- 按「加入結帳」，跟一般儲值卡一樣結帳，本金＋贈送當場進顧客餘額。
自訂儲值等於可以當場決定送多少，所以沒有這個權限的收銀人員看不到那個虛線框。
「10 萬方案只收 78,888」這種活動，收款填 78,888、額外贈送要填 21,112，入帳才會是 100,000。贈送留空的話，顧客只會入帳 78,888。
把儲值金換成點數
1打開點數呈現
點儲值卡標題右邊的「儲值金設定」，在「儲值點數呈現」分頁打開「以點數呈現儲值金」。
2設比率與名稱
「每點折抵金額（元）」說明文字是「1 點 = {比率} 元。例：設 1 → 1 點折 1 元；設 10 → 10 元才 1 點。」；「點數單位名稱」填你要的名字（最多 10 個字）。比率大於 1 時可以決定要不要打開「允許小數{單位}折抵」。
3看預覽再儲存
確認預覽列的換算對了，按「儲存設定」。
使用期限另外存：同一個彈窗的「儲值金使用期限」分頁有自己的「儲存效期設定」按鈕，要分開按。
前置條件與依賴
- 帳號要有商品管理權限。
- 點數模式開啟後，會員端與後台的儲值金顯示都會換算成點數（交易總額、集點、信用餘額不換算）。
- 手動儲值（不經結帳、後台直接幫會員加值）是另一條路，預設視為「純贈送」（本金 0）；發錯可以刪除或沖銷（Owner 權限，屬會員資產管理領域）。
記帳口徑注意（客服高頻爭議點）
- 實收 vs 面額：賣一張 5000 送 600 的卡，當下實際收到 5000（現金流），顧客帳上多 5600（這 5600 是你欠顧客的服務，是負債 / 預收，不是收入）。
- 歷史問題舊的算法曾把顧客用儲值消費時的折抵照面額算，導致送的 600 被當成營業額多算、獲利看起來比實際高。
- 現況數據分析有「儲值贈送」的揭露（入帳額減實收的差額），儀表板的提示框也會列出「動用儲值金」；記帳端更精細的「按本金比例認列」還在規劃中。
- 對商家的白話解釋送的 600 是行銷成本，顧客用它消費時不是真收入；看「總營收」要以扣掉儲值動用後的口徑為準。
常見問題與排查
Q1：顧客儲值後餘額不對（少了贈送）？
最常見原因：方案的金額沒設對。到「儲值卡」清單打開那個方案看：編輯視窗是「儲值金額（元）」跟「額外贈送 (選填)」分開填，如果把入帳金額（5600）誤填進儲值金額、贈送留空，那贈送就是 0。
Q2：點數模式下顧客說「我儲 5000 怎麼只有 500 點」？
換算比率的問題：每點折抵金額設 10 的話，5000 元 = 500 點是正確的（點數只是顯示單位，價值沒變）。確認商家對「1 點值多少錢」的預期跟設定一致。
Q3：顧客用儲值消費後刪單，餘額會退回嗎？
會，刪除交易時系統會把動用的儲值退回去（包含舊系統臨時會員的情況）。如果顧客反映刪單後餘額沒回來，到會員的儲值流水找有沒有對應的退回那一筆。
Q4：商家問「為什麼賣了 5000 儲值，營收沒有 +5000？」
賣出儲值屬於「預收」，不是服務營收；服務營收是顧客日後用儲值來消費時才一筆一筆發生的。儀表板的總營收線本來就會把「動用儲值金」扣掉、賣出儲值的錢另外列。
Q5：手動儲值和賣儲值卡有什麼差？
- 賣儲值卡走結帳、有交易單，記帳計入「本月預收」。
- 手動儲值後台直接加值、沒有交易單，記帳歸「手動配發」；發錯可由 Owner 刪除（不留紀錄）或沖銷（留下撤銷紀錄），已經月結封存的月份只能用沖銷。
Q6：儲值金過期了還能救嗎？
到期規則 = 最後一次儲值日 + N 年，任何一次新儲值都會把到期日往後推。已過期的處理屬於會員資產管理（平台方 / Owner 操作），行銷端可以建議引導顧客小額儲值刷新到期日（如果店家政策允許）。
Q7：贈送金額可以事後改嗎，會影響已買的人嗎？
改方案只影響之後的購買；已入帳的餘額不會回頭調整（餘額是一筆一筆流水加總出來的，跟方案現在的設定無關）。
Q8：活動價每次都要建一張新的儲值卡嗎？
不用。結帳時在「儲值金」分頁點虛線框「自訂儲值」，直接填收款金額和額外贈送就能賣（見上方「結帳時自訂儲值」）。看不到那個虛線框，代表你的帳號沒有「儲值金管理」權限，請店主到人員管理的角色權限打開。
給客服的話術重點
- 「送的錢是負債不是收入」5000 送 600，商家實收 5000、欠顧客 5600 的服務。
- 「入帳金額 = 儲值金額＋贈送」，編輯視窗分開填兩格，別把 5600 填進儲值金額。
- 點數只是皮，元才是骨：改換算比率不會改變任何人餘額的實際價值。
- 已月結月份的儲值異動要走沖銷（留紀錄），不能無痕刪除。
排查決策樹（餘額爭議）
- 先看全貌到會員資料打開儲值流水，從頭到尾每一筆加起來就是現在的餘額，先確認哪一筆有疑義。
- 「儲值沒進來」在流水裡找那天的「購買儲值」；找不到 → 看當天的結帳交易是不是漏掛儲值卡商品、或掛到別的會員身上（顧客有新舊兩個會員身分還沒合併時，錢可能進了另一個身分）。
- 「被多扣」找消費扣款那一筆對照交易明細；再看是不是有共用儲值（別人被授權動用了這個帳戶的錢）。
- 「刪單沒退」找交易刪除後的退回那一筆；舊系統臨時會員的舊案子以前有過缺口（已修正），舊資料可能需要平台方手動補。
- 對不上就升級給平台方，附上流水畫面。
